未按规定识别客户身份,青州农商行违法遭央行处罚

近日,中国人民银行对青州农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的违法行为处以20万元罚款。银行还对两名相关责任人员处以2万元罚款。

中国人民银行公告,中国人民银行潍坊市中心支行行政处罚信息公示表(印伟)第9、10、11号处罚字[2019]显示山东青州农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务违法。2018年1月1日至2018年12月31日,山东青州农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项的规定,中国人民银行潍坊中心支行对山东青州农村商业银行有限公司处以20万元罚款,对两名相关责任人员处以2万元罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者设区的市级以上授权机构责令限期改正;情节严重的,处以20万元以上50万元以下罚款,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款:

(一)未按照规定履行客户识别义务的;(二)未按照规定保存客户身份信息和交易记录的。(三)未按照规定提交大额交易报告或者可疑交易报告的;(四)与身份不明的客户交易或者为客户开立匿名账户或者假名账户;(五)违反保密规定泄露相关信息的。(六)拒绝或者阻碍反洗钱检查和调查的;(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

从中国人民银行发布的处罚信息来看,青州农村商业银行股份有限公司未按要求履行客户身份识别义务,触犯了法律。

齐鲁晚报,齐鲁一点记者魏晓贤

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